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《出借人风险承受能力评估调查问卷》及说明

出借人风险承受能力评估调查问卷

     

    风险提示:网络出借可能获得比较高的收益,但也存在比较大的出借风险,请您根据自身的风险承受能力,审慎作出出借决定。 

尊敬的出借人:  

    为了便于您了解自身的风险承受能力,选择合适的出借标的和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对出借标的和服务的风险承受能力,请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考,不构成出借建议。为了及时了解您的风险承受能力,我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。  

1、您的年龄?  

□60岁以上     (1分)    

□50-59岁      2分)    

□40-49岁      3分)    

□30-39岁      4分)    

□29岁以下     (5分)    

2、您的年收入情况如何? 

□10万元以下         1分)   

□10万元~20万元     (2分)  

□20万元~30万元     (3分)  

□30万元~40万元     (4分)  

□40万元以上          5分)  

3、您有过哪些投资经历? 

□从未有过投资经历,只存银行的定期或活期     (1分)    

□有购买过保本基金、货币基金(如余额宝)、信托等低风险产品 (2分)    

□有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险     (3分)    

□有投资股票、股票型基金的经验     (4分)     

□有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验     (5分) 

  1. 请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品?(具有价值波动的产品包括银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险、股票、股票型基金、贵金属、外汇、期货、期权等) 

    □没有经验       1分) 

    □3年以下       2分)  

    □3年至6年     (3分)   

    □7年至10年   (4分)  

    □10年以上      5分)  

  2. 您目前投资的资产中(不包括自用房地产),约有多少比例是持有具有价值波动性的产品?(请参考第4题所列举的相关产品) 

    □0%                      1分)    

    □介于0%至10% (含)     (2分)    

    □介于10%至20%(含)     (3分)    

    □介于20%至50%(含)     (4分)     

    □超过50%                 5分)    

    6、一般情况下,您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄?  

    □0%                      1分)    

    □介于0%至10% (含)     (2分)    

    □介于10%至20%(含)     (3分)    

    □介于20%至50%(含)     (4分)     

    □超过50%                 5分) 

  1. 假设现有以下几个投资品种,您会选择哪一个? 

    □银行定期存款,收益率在3%     (1分)    

    □本息保证,收益率在4-6%之间     (2分)    

    □本息保证,收益率在10%左右     (3分)    

    □本金不保证,收益率在20%以内,同时本金也有可能亏损20%以内     (4分)    

     □收益率在30%以上,同时本金也有可能亏损20%以上       (5分) 

  2. 若有临时且非预期的事件发生时,请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销?(这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款。) 

    □无备用金储蓄           1分)    

    □3个月以下              2分)    

    □介于3个月到6个月      (3分)    

    □介于6个月到9个月      4分)    

    □介于9个月到12个月     (5分)    

    在您考虑投资之前,应该先准备一笔可以随时动用且足以应对不时之需的备用金。(建议至少是您3个月家庭开支或3至6个月内的个人总支出。) 

                            

    您的得分总计为                                

    我司评估意见   

    您的风险等级为: 保守型 □        稳健型 □           积极型 □   

      

     

     

          

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

    《出借人风险承受能力评估问卷》使用说明

    1、本问卷供“诚成贷”平台注册的用户(包括首次注册账户的出借人和评估系统上线前已经完成注册和出借的出借人)初次评估时参考使用。 

    2、出借人的风险承受能力评估目前通过在线填写调查问卷的形式完成,在对存量客户进行评估时,建议以交易数据分析为主,以填写问卷为辅。 

    3、问卷的开篇是风险提示及对出借人的告知,出借人在填写问卷调查时需仔细阅读。 

    4、问卷的问题部分共计8个问题,出借人在填写问卷调查时需根据自身情况如实回答,如出借人对问题内容有不理解的地方,可向公司客服进行咨询。 

    5、根据出借人对八个问题的回答情况,参考后面风险承受能力评估结果确认模型中每题对应的得分,计算出总分后按照所属区间对应得出评估结果。 

    6、风险承受能力评估结果确认模型是对前面出借人回答情况的解读,是判断出借人风险承受能力的依据,本问卷的评估结果仅供出借人者在选择平台标的产品或服务时参考,并不构成出借建议。 

     

     

     

     

    出借风险承受能力评估结果确认模型的说明

     

出借人风险承受能力评估分数、类型

分数(X)

风险属性

典型分类

定义

≤16分

保守型

代表您可以接受以下情况:

●预期波动性低,但非绝对保证。

●资产市值虽然波动较低,但可能低于原始投资本金。 

投资A类标的不得超过5万元

16分<X≤32

 

稳健型

代表您可以接受以下情况:

●较高的投资风险,希望预期报酬率可以优于中长期存款利率,并确保投资本金不因通货膨胀而贬值。 

●资产市值会波动,而且可能低于原始投资本金。 

●预期波动性高于「保守型」投资人。

32分<X≤40

积极型

 

代表您可以接受以下情况:

●高度的投资风险,其短、中及长期的波动性均高,但也希望预期报酬

也极度丰厚。

●资产市值会波动,而且可能远低于原始投资本金。 

●预期波动性高于「稳健型」投资人。

法定代表人签名: